中长期外债备案登记申请材料的准备要点

一、企业基本资料方面

营业执照副本

确保营业执照在有效期内，复印件需清晰可辨，能准确反映企业的名称、法定代表人、经营范围、注册资本等基本信息。这是证明企业合法经营主体资格的关键文件。

公司章程

提供zui新修订版的公司章程，其中应包含公司的治理结构、股东权利与义务、对外投资和融资等相关规定。特别是与外债举借相关的决策程序，如股东会或董事会决议要求等内容，有助于审核部门了解企业内部治理对外债事项的管理机制。

法定代表人身份证明

法定代表人的身份证复印件（需正反面），且应与营业执照登记信息一致。如果法定代表人发生变更，还需提供变更证明文件，以确保企业对外代表身份的合法性和准确性。

二、外债相关情况说明材料

外债借款意向书或协议草案

应明确借款主体、借款金额、借款期限、借款利率、还款方式等关键条款。借款金额的确定要有合理依据，例如与企业的投资项目规模、资金需求计划相匹配；借款利率要符合市场水平并说明定价依据；还款方式要考虑企业的现金流状况等。

外债资金用途说明

详细阐述外债资金的具体投向，如用于固定资产投资项目的，需提供项目可行性研究报告、项目立项批复文件等。对于用于日常经营周转的，要说明企业当前的经营状况、资金缺口情况以及外债资金如何缓解资金压力并促进经营发展。

还款计划

制定合理的还款计划，包括每一期的还款金额、还款时间等。还款计划要基于企业的预期现金流状况，如企业的营业收入预测、利润预测等，同时要考虑汇率波动等风险因素对还款金额的影响。

三、财务状况证明材料

经审计的财务报表

提供近三年的年度财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表），审计报告应由具备相应资质的会计师事务所出具。财务报表能够反映企业的资产状况、盈利能力、偿债能力等，审核部门可以据此评估企业的财务健康程度和承担外债的能力。

偿债能力分析报告

分析企业的短期偿债能力指标（如流动比率、速动比率等）和长期偿债能力指标（如资产负债率、利息保障倍数等）。结合企业的现金流状况，说明企业在举借外债后的偿债能力变化情况，以及应对可能出现的偿债风险的措施。

四、其他补充材料

宏观经济和行业情况说明

分析宏观经济形势对企业的影响，例如国家货币政策、汇率政策等对外债的影响。同时，阐述企业所在行业的发展趋势、竞争状况等，说明举借外债对企业在行业中保持竞争力或实现发展战略的必要性。

担保情况（如有）

如果外债存在担保，需提供担保方的相关资料，如担保方的营业执照副本、财务状况证明、担保协议草案等。担保方的偿债能力和担保意愿也是审核的重要内容，担保应能够有效保障外债的偿还。