新手必知的中长期外债备案登记申请流程攻略

新手必知的中长期外债备案登记申请流程攻略

新手必知的中长期外债备案登记申请流程攻略

前期准备：

明确需求与规划：

企业要根据自身发展战略、资金需求以及财务状况，明确外债的借款金额、期限、用途等具体需求。比如，如果企业计划进行大型项目建设，需要明确项目的资金缺口以及外债在其中的占比和使用时间等。同时，制定合理的外债规划，确保外债的使用能够支持企业的长期发展。

提前与境外债权人进行初步沟通，了解借款的基本条件，如利率、还款方式等，以便更好地规划还款计划。

组建专 业团队：组建包括财务、法务等专 业人员在内的团队，负责外债备案登记相关工作。财务人员负责整理财务数据、编制财务报表等；法务人员负责审核借款合同、担保合同等法律文件，确保各项工作准确、高效地开展。

学习政策法规：深入学习国家和地方有关中长期外债备案登记的政策法规、外汇管理规定以及发改委的相关要求，准确理解备案登记的条件、流程和所需材料等。关注政策的变化，确保申请符合zui新的要求。

材料准备：

若外债用于特定项目，需准备项目的可行性研究报告，涵盖项目背景、目的、实施计划、预期收益等关键内容。

准备借款合同意向书或正式合同，明确外债的关键条款，如金额、期限、利率、还款方式等。如果是外文合同，还需要提供准确的中文翻译件。

提供企业近三年经审计的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，以评估企业的财务状况和偿债能力。

准备未来的现金流预测报告等能证明企业还款能力的材料，向审核部门展示企业有足够的资金来源偿还外债。

企业营业执照副本复印件，需清晰可辨且加盖企业公章，证明企业的合法经营资格。

法定代表人身份证明，如身份证复印件等，用于确认企业负责人的身份信息。

企业章程副本，展示企业的治理结构、股东权益等内部规定。

其他辅助材料：根据具体情况，可能还需要提供担保协议或担保函（如有担保情况）、资金用途相关的合作协议或意向性文件、国外信用评级证书（境外发债时可能需要）、国内银行同意转贷证明（通过转贷借用中长期国际商业贷款时需要）等。

网上申报：

自 2020 年 11 月 1 日起，企业申请中长期外债备案登记需通过国家发展改革委建立的网络系统进行办理。企业需进入国家发展改革委门户网站 “政务服务” 频道或指定的网络系统进行注册和登录。

按照系统要求，完整、准确、如实地填报相关信息，如企业基本信息、外债的具体信息等，并上传准备好的备案材料。

提交纸质材料（如有需要）：部分地区或情况可能要求提交纸质材料。

将网上申报生成的申请表打印出来，并加盖企业公章。

按照要求将其他纸质证明材料进行装订和整理，与申请表一起提交至当地外汇管理部门或发展改革部门指定的政务服务大厅，也可通过邮寄方式提交。

审核与反馈：

形式审查：政务服务大厅收到申请材料后，窗口工作人员会对申请材料进行形式审查，主要检查材料的完整性、规范性等，审查合格的予以接收。

实质审核：承办司局收到申请材料后，会对企业的借款需求、财务状况、项目可行性以及还款能力等方面进行全面评估，审核过程可能涉及多个部门的协同工作。如果需要补充材料，相关部门会及时通知企业，企业应按照要求尽快补充或修改材料，并重新提交。

现场核查（视情况而定）：对于重大的外债申请项目或审核过程中存在疑问的情况，相关部门可能会组织现场核查，企业应积极配合，提供必要的协助和支持。

取得备案证明：如果企业的备案申请获得批准，相关部门将出具备案证明，如《企业借用外债备案登记证明》。中央管理企业和金融机构的备案登记证明将通过文件交换系统送至集团总部（总公司、总行等），地方企业的备案登记证明将通过文件交换系统送至省级发改委。

后续管理：

企业在获得备案后，需要定期向相关部门报告外债资金使用情况、还款进度等信息。

如出现境内外债务偿付风险或重大资产重组等可能影响债务正常履约的重大情况，企业应及时报送有关信息。